27 ноября 2017, 14:56

Жертва американских санкций: почему россиянин получил штраф в 31 млн рублей за счет в иностранном банке

Россиянин Николай Кузнецов проиграл апелляцию в суде, сообщ ил РБК. Ранее предприниматель был оштрафован сотрудниками Федеральной налоговой службы (ФНС) за незаконный перевод средств в Россию транзитом через иностранный счет.

В июне 2014 года Кузнецов пытался перевести 616 тысяч долларов (около 36 миллионов рублей) из американского банка Standard Chartered в российский Мособлбанк. Но транзакция была остановлена американскими властями из-за того, что Мособлбанк оказался под санкциями. Мужчина требовал разблокировать средства и перевести их на его счет в РФ, но американский банк отказывался работать со всеми кредитными организациями в России.

В итоге Standard Chartered перечислил деньги на счет россиянина в банке Barclays. С него Кузнецов перевел средства в российскую финансовую организацию. ФНС посчитала, что эта транзакция нарушает закон о валютных операциях, так как в нем не участвовал российский банк. На Кузнецова наложили штраф в размере 75% от суммы перевода, что составило примерно 31 миллион рублей.

Наказание за нарушение российского законодательства должны понести представители американского банка, а не пострадавший по случайному стечению обстоятельств россиянин, отмечает адвокат, юрист Александр Трещев. Зачисление средств на счет другого иностранного банка является выплатой замороженных ранее средств, что не противоречит российским законам.

В действиях потерпевшего нет состава преступления, поскольку он не делал ничего противозаконного, а только пытался перенаправить деньги с одного счета на другой. Кроме того, после разблокировки средств он не давал распоряжение о переводе денег в другой иностранный банк - получается за него это решение принял Standard Chartered — Александр Трещев.

Если защита пострадавшего сможет доказать его невиновность, то он не только должен получить назад все свои средства, но и требовать моральную компенсацию у представителей ФНС и менеджеров банка, подчеркивает адвокат. «Как гражданин может совершить незаконную валютную операцию, действуя через банк? Механизм работы банка не должен был его касаться, и он должен не платить штраф, а требовать неустойки из-за того, что его деньги были заблокированы по независящим от него обстоятельствам», — заявил редакции «360» Трещев.

ФНС наложила санкции именно на Кузнецова, а не на сотрудников американского банка, поскольку посчитала его валютным резидентом страны, объясняет президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.

Если человек является резидентом РФ и при этом он осуществляет платеж вне территории РФ, то это считается нарушением законодательства, поскольку по нормам права он должен делать платеж с территории РФ. Потерпевший делал эти платежи со своих зарубежных счетов, минуя РФ, что и стало один из аспектов нарушения. — Гарегин Тосунян.

На валютных резидентов распространяются ограничения по валютным операциям и требования по декларированию зарубежных счетов и отчетности по ним, за несоблюдение которых предусмотрены штрафы по статье 15 Кодекса об административных правонарушениях вплоть до 100% от суммы незаконной операции.

При этом валютным резидентам необходимо уведомлять ФНС о наличии счета за рубежом и отправлять отчет ведомству о его текущем состоянии и валютных операциях за год, отмечает в разговоре с «360» эксперт. Если гражданин РФ хочет перевести свои деньги из иностранного банка в российский, то ему нужно поставить в известность о готовящееся операции сотрудников ФНС, а затем открыть счет в российском банке и выполнить перевод. Эти действия спасут россиянина от возможного штрафа.

Напомним, что первые ограничительные меры в отношении России были введены США в марте 2014 года в связи с событиями на Украине и воссоединением Крыма с Россией. Летом 2014 года США расширили список санкций куда попали крупнейшие российские банки, компании сырьевого и оборонного секторов. В ответ Россия ввела контрсанкции, запретив импорт ряда продукции из США и стран ЕС.