Криптовалютный МММ. Как не попасться на удочку биткоиновых мошенников

Криптовалютные пирамиды

Действие цифровых пирамид, рассказал «Коммерсанту» руководитель департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях, базируется на якобы инвестировании средств в криптоактивы. Но в отличие от традиционной пирамиды, доверчивый покупатель выкладывает не 30-50 тысяч рублей на покупку ценных бумаг, а не менее 80-100 тысяч.

Как правило, жертвами мошенников становятся граждане с относительно высоким средним достатком: жители крупных городов и Центральной России. Привлекают потенциальных покупателей через интернет.

«Наличие известных персон в числе лиц, представляющих проект, не показатель его качества. Главные в проекте — это разработчики. Просто обратите внимание на долю таких специалистов в команде»,— пояснил основатель платежной системы PlasmaPay Илья Максименко.

Еще один настораживающий фактор — превалирование числа маркетологов над разработчиками. В этом случае резонно предположить, что продукт создавали, чтобы выгодно продать, а не для работы и получения прибыли. Правда, в целом россияне стали настороженнее и внимательнее, чем раньше, относиться к выбору проекта для инвестирования.

Работу мошенников осложняют уже существующие проекты, повторно выходящие на ICO, для увеличения числа инвесторов и привлечения дополнительных средств. Поэтому, сообщил основатель проекта Arena Space VR Василий Рыжонков, начинающие вкладчики могут не рисковать, инвестируя деньги в стартапы, а вкладывать средства в проверенные компании.

Признаки криптопирамид

Ведущий научный сотрудник Института прикладных экономических исследований РАНХиГС, профессор кафедры фондового рынка и рынка инвестиций НИУ ВШЭ Александр Абрамов подтвердил «360», что не раз встречал объявления о привлечении криптовалют в проекты с абсолютно непрозрачным условиями. Одно время это было очень распространено.

«Основной признак таких компаний — публикация объявлений без какой бы то ни было финансовой отчетности и рассказов о том, чем именно занимается компания», — пояснил эксперт.

Чтобы определить криптопирамиду, нужно обратить внимание на то, сформулировано ли предложение на покупку инструмента за токены с учетом инвестиционного профиля покупателя. То есть, учитывают ли эмитенты склонность инвесторов к риску. Также нужно изучить историю тех, кто привлекает средства. Если они заняты в каком-то бизнесе, то есть ли у них необходимые лицензии и разрешения. Обязательно нужно учитывать, принимают ли участие в процессе авторизованные посредники — то есть профессиональные участники. Если их нет, а компания прямо выходит на покупателей, то это повышает риски поскольку профессиональный участник рискует своей лицензией при совершении недобросовестных действий. И, конечно, важно изучить информацию о самом проекте: какая информация о нем раскрывается и есть ли конкретные данные.

«Но важнее всего ответить самому себе на вопросы: понимаю ли я, как будут инвестироваться мои средства? Понимаю ли я свои права? И если есть малейшие сомнения и неясность, то от проекта лучше воздержаться», — подчеркнул эксперт.

Жертвы мошенничества

Криптомошенники завлекают клиентов модной темой. Но сейчас все начинает отстраиваться, появилась процедура ICО — размещения инструментов под криптовалюты, под токены. Эти процедуры — нерегулируемые, а статус токена, как инструмента, нигде законодательно не прописан. А значит, права покупателей ничем не защищены. Поэтому процедурой пользуются как инновационные, так и недобросовестные эмитенты, причем последние — гораздо активнее.

«Размещение ICO не сопоставимо с когда-то популярными в России IPO. Думаю, все зависит от стоимости одного токена — 60-100 тысяч рублей и выше. 100 тысяч рублей — сумма с которой инвесторы, обычно входят в этот рынок», - добавил Абрамов.

В России пока нет точной статистики обманутых инвесторов. Что же касается мировой практики сообщил эксперт, то существующие оценки, в основном, касаются кражи криптовалюты с кошельков граждан и организаций на криптобиржах.

«Число случаев крупных мошенничество приближается к двум десяткам, а ущерб оценивается в 1-1,5 миллиарда долларов. Пока процедура ICO пока не очень распространенный способ мошенничества, пока все крутится вокруг краж с кошельков», — уточнил Абрамов.

Пока криптопирамиды еще не стали распространенным способом мошенничества. Но машина пропаганды, подогревающая интерес к криптовалютам, причем не важно с плохой или хорошей стороны, очень действенная. Крупные российские эмитенты на рынок ICO пока не выходили, а Центробанк и Минфин достаточно негативно относятся к криптовалютам. Поэтому, по мнению, эксперта, такой вид мошенничества станет «тлеющим костром, подогреваемым естественным интересом людей к новому», но вряд ли станет распространенным способом обмана граждан.

Борьба с цифровыми МММ

Основная борьба Центробанка и Минфина с криптомошенниками, отметил Абрамов, заключается в том, что они просто не признают ни криптовалюту, ни ее производные — токены, в качестве платежного средства.

«Есть несколько крупных и близких к реализации проектов на базе предложений центральных банков. Это — е-крона в Швеции. Возможно, Банк России не хочет, что называется, замусоривать понятие и занимать площадку мошенническими операциями. А надеется использовать, если в других странах опыт будет успешным, для создания какого-то проекта у себя. Потому то Центробанк и проявляет интерес к тому, чтобы не либерализовывать правила на крипторынке», — сказал он.