ИГИЛ* предпочитает наличные. Биткоин оказался неинтересен террористам, но все может поменяться

Об использовании биткоина террористами предупреждали многие политики России, США и других стран. Известно, что криптовалютой расплачиваются за наркотики, а значит, можно купить оружие и боеприпасы, а также оплатить нелегальные услуги — от проституции до заказного убийства или крупного теракта.

О том, что биткоин уже взяли на вооружение ИГИЛ* и «Аль-Каида»*, писали такие крупные издания, как Wall Street Journal и Fox News. Использование полутеневого рынка боевиками стало одной из главных страшилок во многих странах. Именно так объясняют власти большинства государств необходимость регулирования и мер по контролю оборота криптовалют.

Но так ли все на самом деле?

Террористы и криптовалюты

Исследовательский центр из США RAND опубликовал доклад, в котором говорится, что из всех финансовых инструментов боевики предпочитают наличные деньги. Почти 100-страничный документ называется «Использование криптовалют террористами. Технические и организационные барьеры».

Авторы изучили, как используют крипту «Аль-Каида»*, ИГИЛ*, «Хезболла», террористические организации, торгующие наркотиками, и террористы-одиночки. Исследователи делают неожиданный вывод, сводя на нет все аргументы сторонников усиления контроля над биткоином: криптовалюты непривлекательны для террористических организаций в качестве основного финансового инструмента — их используют только как дополнительное средство.

К таким же выводам пришла и специалист по изучению терроризма из ЮАР Жасмин Опперман. Она заявила «360», что паника из-за перехода боевиков на крипту преждевременна и необоснованна.

Бюджет организации точно не известен, сообщила Жасмин «360». Но этого хватает для поддержания работы ИГИЛ* и пока действуют стандартные каналы, боевики вряд ли перейдут на крипту.

«В целом в преступном мире наличные для крупных сумм более привлекательны, чем биткоин. Их проще „отмыть“ и хранить. Гораздо сложнее остаться незамеченным, проводя транзакции крупных денежных средств, ведь они записываются», — сообщил «360» экономист из Нидерландов Алекс де Фриз.

Биткоин уже не тот

Главной особенностью криптовалют была их анонимность — то есть невозможность отследить, кто же производит транзакцию. Это и послужило причиной популярности их на черном рынке.

Но сейчас из-за усиления регулирования рынка, увеличения контроля за средствами и появления целого ряда антимошеннических законов, анонимность всех криптовалют снизилась. В первую очередь это касается самой распространенной — биткоина, заявил де Фриз.

Если при оплате биткоинами еще можно сохранить анонимность, то при операциях на бирже это очень сложно, особенно при выводе средств на свой банковский счет в долларах или евро. Тем более если речь идет о крупных суммах.

«Если вы хотите продать или купить биткоины, то вам необходимо отправиться на биржу. А большинство бирж сейчас требует пройти процедуру идентификации KYС», — рассказал Алекс де Фриз.

Конечно, децентрализованные биржи все еще существуют. Но объемы торговли там в разы меньше, чем на централизованных. Иными словами, это исключает возможность работы с крупными суммами криптовалют.

Валюты «новой волны»

В результате недовольства излишним контролем над биткоином на крипторынке в последние годы появилось несколько новых валют «второй волны», которые пока еще сохраняют анонимность. Это Omni Layer, BlackCoin и Monero. Их еще называют «альткоины» — альтернативные криптовалюты. Zcash, например, характеризуется высокой степенью защиты и возможностью вывода средств в офлайн. Для правоохранительных органов отследить операции непросто.

Но эти новые валюты ненадежны, неликвидны, подвержены взлому и слабо защищены от хакеров. Все это делает их, как и биткоин, непривлекательными для боевиков.

Специалист по информационной безопасности Сохраб Гайрат рассказал «360», что террористы не могут перейти на новые валюты еще и из-за их плохой распространенности.

«Пока что криптовалюту принимают не все, а только очень развитые компании. Вряд ли они будут содействовать террористам. Сомневаюсь, что какой-нибудь Amazon их поддержит. Во-вторых, количество любой криптовалюты ограничено», — заявил специалист.

Кроме того, все эти новые криптоденьги со временем включаются в мировые системы регулирования. В этом случае их блокчейны либо потеряют часть анонимности, либо перестанут поддерживаться.

Идеальная крипта для террористов?

Однако возможность использования крипты боевиками сохраняется. Террористы, да и все преступники внимательно следят за появлением новых денег.

Так на какую криптовалюту готовы перейти злоумышленники? Идеальная платежная система должна удовлетворять шести факторам, критически важным для использования в преступной деятельности. Это анонимность; удобство применения; безопасность, то есть защита от хакерских атак; акцептирование, или применяемость на рынках и биржах; надежность проведения транзакций и возможность операций с крупными суммами.

По мнению авторов доклада, для финансирования терактов, например, критически важными считаются анонимность, безопасность и надежность транзакций. А при сборе пожертвований, что является одним из способов финансирования террористических организаций, самый важный фактор — удобство применения финансового инструмента. Без этого число пожертвований, как правило, снижается.

Понимание необходимых факторов, благодаря которым криптовалюта может стать постоянным методом платежей террористических организаций, позволит этого избежать. Впрочем, авторы доклада считают, что это вряд ли произойдет, ведь большинство боевиков просто не умеет работать в этой области.

«Это сфера, в которой правит бал техническая изощренность. Отмывание денег сложнее отследить, если оно производится опытными преступниками, но у большинства террористических группировок довольно скудный уровень таких умений», — делают вывод авторы доклада.

*«Аль-Каида», «Исламское государство»/ИГ, ИГИЛ — террористические организации, запрещенные на территории России и в ряде других стран.