27 сентября 2018, 02:30

«Все это – казино». Является ли «Кэшбери» финансовой пирамидой

Читать 360tv в

Центральный банк России выявил одну из самых масштабных финансовых пирамид за последние годы. Речь идет о группе российских и иностранных компаний под общим брендом «Кэшбери», которые не ведут реальной экономической деятельности, но привлекают деньги населения в рублях и криптовалюте под высокий процент. Финансисты, которые называют себя «инвестиционной платформой», агрессивно рекламируют свои услуги, не имея при этом лицензий Банка России на осуществление подобного рода деятельности.

По мнению департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам, принципы работы «Кэшбери» имеют все признаки типичной финансовой пирамиды, деятельность которой развернута почти на всей территории России.

Реклама

Эксперты полагают, что в сети мошенников уже попали десятки тысяч россиян. По слухам, основателем платформы «Кэшбери» является некий Артур Варданян. В группе есть микрофинансовые организации с лицензией, но деньги собирают не они.

Пользователи в социальных сетях жалуются на увеличение сроков выплат и начавшиеся задержки. Кто-то не получает денег с апреля 2018 года. Некоторые компании, входившие в группу («Хризолит» и «Сардоникс») уже прекратили деятельность. Они исчезли из списков организации, а на их сайтах появилась информация о прекращении выдачи займов.

Все это — рулетка

Глава департамента финансов AIC Евгений Ефанов сталкивался с деятельностью «Кэшбери», но не очень хорошо представляет себе, как конкретно работает эта компания. Эксперт считает, что речь может идти не о финансовой пирамиде, а об обычной схеме кредитования под высокий процент тех компаний, которые не имеют государственной аккредитации или лицензии.

«В целом не вижу никаких проблем. Мне кажется, все это абсолютно одинаково, просто Центробанк регулирует эти вещи, а они постоянно всплывают. Но это никак не вредит экономике», — сказал Ефанов.

По его словам с финансовой отчетностью в довольно понятной форме можно ознакомиться. Она находится в открытом доступе.

«Плюс есть знакомые люди, которые какими-то сервисами этой компании пользовались», — добавил эксперт.

Поскольку «Кэшбери» использует большое количество криптовалюты, вложения сделанные с ее помощью, нельзя считать стабильными, подчеркнул Ефанов.

«Это — рулетка. Но она абсолютно такая же, как при игре на любых ценных бумагах в принципе. Это все, по большей степени, — казино. Все одинаково», — считает он.

Центробанк заметил нерегулируемые финансовые операции и теперь постарается взять их под контроль, полагает Ефанов. В дальнейшем все будет зависеть от величины капитализации компании. Если она достаточна, то есть вариант легализации деятельности «Кэшбери».

«Уменьшатся риски, и компания уменьшится в размерах», — сказал эксперт.

Если же капитализация компании невысокая, то ее экономически подавят и «Кэшбери» уйдет с рынка. Есть еще вариант смены руководства, и тогда Центральный банк сможет контролировать эту компанию, подытожил Ефанов.

Руководство «Кэшбери» может ждать уголовная ответственность

Независимый экономический эксперт Антон Шабанов и его клиенты не сталкивались с работой «Кэшбери». Однако, по мнению специалиста, учитывая острую реакцию Центрального банка России на любые незаконные действия на финансовом рынке, последствия для компании будут самые серьезные.

«Причем не только финансовые, но и уголовные», — пояснил он.

Прежде всего, сказал Шабанов, начнутся проверки и сильное давление на саму организацию. Если будут вскрыты какие-либо случаи незаконных действий в стиле финансовых пирамид, руководство «Кэшбери» может быть привлечено не только к административной, но и к уголовной ответственности, подчеркнул эксперт.

Он отметил, что не всегда виноват в создании подобной схемы учредитель, поэтому будут рассматриваться все возможные варианты. Нельзя, к примеру, исключать вины менеджеров верхнего эшелона.

«Сам собственник, безусловно, будет отвечать за свою компанию, но и топ-менеджмент будет в ответе, если найдут какие-то незаконные действия», — сказал Шабанов.

Реклама

Реклама