05 декабря 2018, 06:09

СМИ сообщили о поручении ЦБ тщательнее следить за строительными и торговыми компаниями

ЦБ заподозрил предприятия строительного сектора, торговли и услуг в участии в теневом финансовом секторе. С 1 января 2019 года регулятор будет обращать более пристальное внимание на то, как банки проверяют подобные компании. Об этом сообщила газета «Ведомости» со ссылкой на соответствующее письмо Банка России.

Теперь кредитным организациям придется не только запрашивать у клиента сведения, но и верифицировать их посредством открытых источников, в том числе и прессы. Ради этого банкам придется изменить уже устоявшиеся процедуры комплаенса (соответствия — прим. ред.).

С 2019 года Центробанк, оценивая качество работы службы внутреннего контроля банка, будет принимать во внимание и тот факт, насколько эффективно он противодействует подобным сомнительным операциям.

Письмо ЦБ, полагают собеседники издания, дополнит уже установленные методы контроля новым критерием. Банкам, заметили эксперты, необходимо лишь написать математические алгоритмы, ответственные за выявление таких транзакций.

Тем не менее, кредитным организациям грозят дополнительные издержки, если их сотрудники будут разбирать обширный массив данных о совершенных операциях вручную.

В ноябре ЦБ рассказал, кто, по мнению регулятора, является основными клиентами теневого финансового рынка. Лидерами среди предприятий оказались строительные и торговые компании.