Черные списки клиентов появятся в банках России

Нечестным гражданам и бизнесменам скоро затруднят открытие счетов в банках России. В IV квартале 2016 года появится система оповещения о клиентах, договоры на обслуживание с которыми были расторгнуты и которым было отказано в проведении операций, сообщил свежий номер газеты «Известия» со ссылкой на источник, близкий к Росфинмониторингу.

Уже сейчас идет согласование с ЦБ России необходимых нормативных актов, и документ в ближайшее время будет направлен в Министерство юстиции. Новшество должно решить проблему «миграции» недобросовестных клиентов кредитных организаций.

«Несмотря на совместные усилия ЦБ и Росфинмониторинга, наблюдается миграция недобросовестных клиентов в крупнейшие банки с целью „затеряться“ в разветвленных филиальных сетях, больших клиентских базах и объемах операций. В прошлом году было выявлено 96 тысяч фактов миграции», — сказано в отчете Рофинмониторинга за 2015 год.

До сих пор у нечестных клиентов есть много лазеек. Получив отказ в одном банке, они несут документы в другой. Новая система оповещения кредитных организаций лишит их такой возможности. ЦБ получает черные списки клиентов, с которыми были расторгнуты договоры на обслуживание, и которым было отказано в проведении операций от Росфинмониторинга и передает их в банки.

«Банком России на данном этапе проведены необходимые мероприятия по организации процедуры предоставления поднадзорным субъектам информации о клиентах, которым было отказано в открытии счета, в проведении операции либо с которыми договор банковского счета был расторгнут. Вместе с тем конкретные сроки предоставления такой информации зависят от Росфинмониторинга, который в соответствии со 115-ФЗ должен определить порядок, сроки и объем ее предоставления для доведения до поднадзорных субъектов», — рассказали в пресс-службе ЦБ.

По словам источника газеты, сейчас идет устранение технических замечаний в нормативных документах, которые финразведка согласовывает с Центробанком.