Банкам могут предоставить право не выдавать наличные подозрительным личностям

Отказ основывался на подозрениях в легализации клиентом его доходов. Сергей Будник в 2015 году перевел 56 миллионов рублей со своего счета в «Сити инвест банке» на счет в Сбербанке. Когда мужчина на следующий день попытался обналичить средства, банк запросил у него подтверждающие происхождение денег документы. После их изучения в выдаче наличных было отказано.

Тогда Будник перевел деньги на несколько открытых в Сбербанке срочных вкладов. Но после окончания срока их действия ему снова не разрешили забрать средства. После этого мужчина обратился в суд. Он требовал вернуть всю сумму, проценты и взыскать неустойку.

Житель Голицына потерял почти миллион на майнинге биткоинов

Решение Сбербанка поддержали суды всех инстанций. Это объяснялось отсутствием документов, подтверждающих происхождение средств. Кроме того, Будник мог использовать деньги, переведя их в другую финансовую организацию.

С доводами Сбербанка в итоге согласилась и коллегия Верховного суда. Там приняли во внимание тот факт, что законодательной нормы, которая обязывала бы банк выдавать наличные в запрошенной клиентом форме, не существует.

Эксперты сочли такое решение спорным, а подход Сбербанка излишне формальным. Они подчеркнули, что перевод средств на счет другого банка нельзя считать аналогичной снятию денег альтернативой.

По мнению юристов, отказ в выдаче наличных с вклада в принципе не может быть основан на одних лишь сомнениях банковских специалистов.

Многие специалисты согласились, что ситуация породила опасные прецедент.

«Банки, испытывающие недостаток ликвидности, смогут удерживать средства и добросовестных клиентов по надуманным основаниям», — уточнили они. Более того, отказы дадут кредитным организациям заработать на комиссиях.

На днях стало известно, что Сбербанк планирует начать торговые операции с криптовалютой в Швейцарии. Если в России нельзя торговать электронными деньгами, то швейцарское законодательство это позволяет. В банке объяснили свою инициативу желанием удовлетворить интересы клиентов.